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FX初心者 エフ男
エフ男

FXトレーダーの「エフ男」です!現在この「FXトレードNews」で修行中です。私と一緒に、FXの最新情報をチェックしていきましょう!

FX (エフエックス)とは?

【信託保全とは?】FX業者が倒産したら、私たちの資産はどうなる?

FXの信託保全とは? FX用語

信託保全とは、FXの投資資金を銀行に託すことにより、万が一FX業者が倒産などをしても、投資資金が銀行を通じて返却される仕組みのことです。

この信託保全により、FX業者がもし破綻した場合でも、私たち顧客(トレーダー)は<b>資金を失うリスクを回避することができるのです。

信託保全は顧客の投資資金を守るため、2009年から法令で正式に義務づけられています。

信託保全の具体的な仕組みは?

信託保全を学ぶFX初心者
エフ男

具体的には、誰がどんな風にお金を返してくれるの?

信託保全自体は法律で定められているのですが、仕組み自体は各FX会社によって若干異なります。

GMOクリック証券「FXネオ」DMM.com証券「DMM FX」の2つの例を紹介します。

GMOクリック証券「FXネオ」の信託保全

通常時の仕組み

FXの信託保全とは?

例えばGMOクリック証券「FXネオ」の場合、以下の信託銀行と契約をして証拠金を信託口座で管理しています。

  • 三井住友銀行
  • みずほ信託銀行
  • 三井住友信託銀行
  • 日証金信託銀行

万が一破綻した場合

FX業者破綻時の信託保全

万が一、GMOクリック証券が倒産した場合でも、私たちトレーダーの資産は外部弁護士を通じて返却されることになるのです。

公式サイト GMOクリック証券

DMM.com証券「DMM FX」の信託保全

通常時の仕組み

DMMFXの信託保全

DMM.com証券「DMM FX」は、通常時以下の金融機関に信託しています。

  • 日証金信託銀行株式会社
  • 株式会社SMBC信託銀行
  • FXクリアリング信託株式会社

DMMFXの信託保全先

万が一破綻した場合

DMM.com証券破綻時の信託保全

万が一運営会社であるDMM.com証券が破綻した場合、上の図のように受益者代理人を通じて返還される流れです。

公式サイト DMM FX

FXの信託保全とは
エフ男

こんな風に信託保全して、私たちの資金をガッチリ守ってくれているのですね!

DMM FXは初心者向け

もし信託保全先の銀行が破綻したら?

ちなみに心配性な方は「もし信託保全先の銀行が破綻したら、預けていた資産はどうなっちゃうの?」とお思いかもしれません。

信託銀行に預けられた資産は、銀行の財産とは分けて管理するよう義務づけられているため、万が一信託銀行が破綻してもきちんと返還される仕組みになっています。

「どのFX会社でも100%安全」というわけではない

しかしながら、どこのFX業者でも100%安全というわけではありません。

2012年に「イニシア・スター証券」という証券会社が関東財務局から業務停止命令および登録取消しの処分を受け、最終的に破綻しました。以下は金融庁ホームページからの引用です。

関東財務局長が、イニシア・スター証券株式会社(本店:東京都港区)に対して求めた金融商品取引法第56条の2第1項の規定に基づく報告により、法令違反が認められたため、本日、同社に対して行政処分を行いました(詳細は、関東財務局ウェブサイトを参照してください。)。

引用元:金融庁

このときイニシア・スター証券は信託保全しておらず、顧客の資金を流用してしまっていたのです!

2012年といえば信託保全が正式に義務づけられて3年ほどなので、今現在よりも認識が甘かったのかもしれませんが…恐ろしい限りです。

FX会社の信頼性や安全性をチェックするのももちろんのこと、普段から複数のFX会社で資産を分散しておくのも一つの方法ですよ。

【徹底比較】初心者におすすめのFX会社・口座一覧【選び方も解説】
エフ男 FX始めてみたいんだけど、どこのFX口座がいいのか分かんないんだよなぁ… …という方も多いことでしょう。FXでの口座選びは、利益を左右するとても大切なポイントです。 中には「初心者におす...
信託保全を学ぶFX初心者
エフ男

FXで儲けている人こそ複数のFX口座を使い分けてるって聞きますが、こうしたリスク分散の意図もあるのでしょうね

FX会社の安全性・信頼性を確認するには?

自己資本規制比率」という数値がFX会社の安全性・信頼性を確認するひとつの指標です。FX会社は公式HPなどで公表しています。

金融商品取引法では120%以上に維持するよう義務づけており、もし下回りそうな場合は以下のように指示されています。

  • 140%を下回った場合…金融庁へ届けを出す
  • 120%を下回った場合…新規口座開設の受付停止
  • 100%を下回った場合…3か月以下の業務停止もしくは登録抹消

ちなみに先ほど紹介したDMM FXの自己資本規制比率は287.1%、GMOクリック証券は436.8%(平成30年6月末時点)なので、安心・安全に利用できますよ。

信託保全まとめ

  • 信託保全とは、投資資金が銀行を通じて返却される仕組みのこと
  • 信託銀行が破綻しても返還されるようになっている
  • FX会社の安全性を確認するには、自己資本規制比率をチェック!
  • 複数のFX口座で資産を分散しておくのがおすすめ