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FXトレーダーの「エフ男」です!現在この「FXトレードNews」で修行中です。私と一緒に、FXの最新情報をチェックしていきましょう!

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【金利爆上げ】トルコリラは今が狙い目?今後の為替見通しは?

スワップポイントが高いトルコリラ 為替見通し

トルコの通貨、トルコリラ(TRY)。2018年5月に緊急利上げされ政策金利16.50%、さらに6月にも利上げされ17.75%、そして9月には24.00%に!金利爆上がり過ぎです。

しかしながら、為替レートについては2018年8月中旬に15円台まで大暴落し、史上最安値を更新しました。

トルコリラ円FXトレーダー
エフ男

トルコリラ、一体どこまで下がるんだろう…?もしかしてもしかすると、今がちょうど狙い目かも?!

暴落直後にも関わらず、トルコリラはまだまだ人気!ロイターは利上げの翌日である2018年9月14日、以下のように報じています。

[東京 14日 ロイター] – 8月の大暴落にもかかわらず、日本の個人投資家の間でトルコリラTRYJPY=Rが引き続き人気だ。主要国通貨を大きく上回る高金利が魅力だが、外国為替証拠金取引(FX)業者の積極的な営業姿勢も見逃せない。東京外為市場の対円取引高では5位に浮上。

引用元:ロイター

以下、トルコリラの特徴・これまでの推移・今後の見通しまで分かりやすく解説していきます!

トルコリラ(TRY)の特徴・政策金利の推移

【最新版】トルコの政策金利表

 1月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月
2018年8.008.008.008.0016.5017.7517.7517.7524.0024.00
2017年8.008.008.008.008.008.008.008.008.008.008.008.00
2016年7.507.507.507.507.507.507.507.507.507.508.008.00
2015年7.757.507.507.507.507.507.507.507.507.507.507.50

これまでのトルコの政策金利の推移を表にまとめてみました。

2018年9月13日(木)に利上げされ、トルコの政策金利は24.00%に!

トルコリラは、一般的に高金利通貨とされているNZドル豪ドル、さらに「超」高金利通貨とされているメキシコペソ南アフリカランドと比較しても、ダントツで高金利です。

トルコリラは「超」高金利!スワップポイントが魅力的

トルコリラ円のスワップポイント

トルコリラはこうした金利の高さから、FXのスワップポイント運用で注目を集めています。

スワップポイントとは、2国間の金利差調整分として付与される利息のようなもの。日本円のような低金利通貨で高金利通貨を買うと、その金利差分を現金還元してくれる仕組みです。

参考 【憧れの金利生活】スワップポイントとは?高金利通貨で利息をGET

「利息が欲しいなら、外貨預金でもいいんじゃないの?」と思うかもしれませんが、外貨預金はFXに比べ取引コストがかなり高いのです。

 外貨預金FX
取引コスト1円0.003円(0.3銭)
取引時間営業時間内24時間
決済時間満期時 or 解約時24時間
金利(スワップ)満期時 or 解約時毎日
安全性預金保険制度の対象外信託保全あり

上記は一般的なFXと外貨預金を比較した表ですが、実は資金の安全性においてもFXの方が優れています。

トルコリラ取引の安全性
エフ男

FXは信託保全が法律で義務付けられていますもんね

FXと外貨預金の違いについては「外貨預金とFXの違いとは?投資初心者にはどっちがおすすめ?」をご覧ください。

米ドルや豪ドルより少額で取引できる!

トルコリラで必要な資金

またトルコリラは、米ドルや豪ドルより少ない資金で取引できるのも魅力のひとつ。

上の表は、1万通貨で必要な証拠金を比較したものですが、1000通貨単位ならこの10分の1の金額で取引できます。

参考 少額(1000通貨)で取引できるおすすめFX会社一覧

効率的にトルコリラで稼ぐには?

スワップポイント&スプレッド比較一覧表」をご覧いただくと分かりやすいのですが、トルコリラ/円の取引ではトレイダーズ証券のみんなのFXLIGHT FXがスワップポイント最高水準&スプレッドも最狭水準です。

両口座とも1000通貨単位でも取引できるので、トルコリラの試し買いにも最適ですよ。

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両方ともスプレッドも狭いので、FX口座でショート(売り注文)して為替差益を狙うのもありですが、その場合スワップポイントがマイナスになってしまうので注意してくださいね。

初心者がむやみに高金利通貨でショートすると、含み損&マイナススワップのダブルで打撃を食らう可能性があります(かつての私のように)。

トルコ共和国の特徴・経済状況

トルコの特徴や経済状況は?

トルコの特徴
エフ男

そもそも、トルコってどんな国だったっけ?

トルコ(トルコ共和国)は、アジアとヨーロッパをまたぐ場所にある国。ブルガリア・ギリシャ・イランとも接しており、地理だけでなく文化的にもアジアとヨーロッパが入り混じっています。

↓トルコの場所は、世界地図だとこの辺りです。

トルコは工業や農業が盛んで、国民の約40%が農業に従事しています。工業分野では主に繊維や衣類を輸出。

経済面では、財政赤字の慢性化やインフレ率の高さなどから、度々経済危機を起こしています。

しかし、トルコは人口の50%以上を20代以下の若年層が占めていて、平均年齢31歳という若さなのです!こうした若者中心の人口構成が、トルコの経済成長における大きな原動力となっています。

これまでのトルコリラ/円(TRY/JPY)の動向は?

リアルタイム為替チャート【5分足】

トルコリラ/円のリアルタイム為替チャート(5分足)です。この下で過去5年間・20年間の為替チャートも用意していますので、まずは今現在のレートをチェックしてみてくださいね。

トルコリラ円のチャート
エフ男

15円台はなんとか脱出していますね!このまま這い上がれ、トルコリラ!

過去5年間の為替チャート【週足】

トルコリラ円過去5年間の為替チャート

(↑画像クリックで拡大できます)

2013年〜2018年8月下旬までの過去約5年間の為替チャート(週足)です。オレンジ色の線で囲んでいる所が2018年8月の暴落部分です。

さらに範囲を広げ、長期的なチャートも確認してみましょう!

過去20年間の為替チャート【月足】

トルコリラ円の為替チャート(過去20年)

(↑画像クリックで拡大できます)

2000年〜2018年半ばまでの過去約20年間の為替チャート(月足)です。長期的に見ると、トルコリラ/円の為替レートはジワジワ下降し続けてきました。

2018年に入ってからも何度か史上最安値を更新していましたが、2018年6月に利上げの影響で一旦跳ね上がり、その後8月にさらに急落して史上最安値を更新したという流れです。

トルコリラの為替レートはなぜ急落していたの?

1: トルコ国内の治安悪化

2015年10月の大規模なテロをきっかけにトルコ国内でテロが頻発するようになり、為替レートにも影響を与え続けきました。

しかしながら、国内でテロ対策が強化されたため、2017年5月以降は大きなテロはあまり起きていません。後述しますが、2018年現在トルコの治安はかなり回復しています

2: トルコとアメリカの関係悪化

元々トルコとアメリカの関係悪化は懸念されていましたが、近年は特に激しい火花が飛び散っています。

2017年10月には非移民ビザの発給を相互に停止し、翌11月には当時の史上最安値まで急落。

2018年8月10日にはトランプ大統領がトルコへの関税引き上げを表明したのをきっかけに15円台まで大暴落しました。

トランプ米大統領がトルコに対するアルミ・鉄鋼関税引き上げを表明したことを引き金にリラ売りは加速。リラ急落阻止に向け、エルドアン大統領が演説、アルバイラク財務相が新たな経済計画を公表したものの、トルコ下落にさほど歯止めはかかっていない。

リラは年初来では40%超値下がり。エルドアン大統領が金融政策に及ぼす影響への懸念や米国との関係悪化などが圧迫要因となってきている。

引用元:ロイター

また、トランプ大統領は同じタイミングで「Our relations with Turkey are not good at this time!(私たちとトルコの関係は良くない!)」とTwitterにて呟いてます。

今回暴落したのは8月10日(金)の週末なのですが、週明けの8月13日(月)の早朝に大きな窓が開き一気に16円台から15円台へ突入しました。

相場が急変しやすい月曜の早朝に取引する場合、サクソバンク証券の口座を用意しておくと安心です。

一般的なFX口座は月曜の取引開始時間は7時前後なのですが、サクソバンク証券は午前3時(夏時間は午前4時)から取引可能なため、相場が急変した場合も他のトレーダー達よりも早く対応することができます。

詳しくは「FX必勝のカギ『サクソバンク証券』の評判は?デメリットも徹底解説」をご覧ください。

FX必勝のカギ「サクソバンク証券」の評判は?デメリットも大公開!
サクソバンク証券の公式サイトはこちら エフ男 サクソバンク証券って、名前は聞いたことあるけどイマイチどんなメリットがあるのか分かんないんだよなぁ… エフ男 別に...

トルコとアメリカの関係性に話を戻しますが、2018年10月12日にトルコで軟禁されていた米国人牧師が釈放され、両国の対立が和らぐ見通しとなっています。

トルコ西部イズミルの裁判所は12日、テロ関連の罪に問われていたトルコ在住の米国人牧師アンドルー・ブランソン氏の軟禁解除を認める判決を出した。同日夜に米国への帰国の途に就く予定。この問題をめぐり関係が悪化していたトルコと米国の対立が和らぎそうで、通貨安とインフレに直面するトルコ経済に好影響を与える可能性もある。

引用元:日本経済新聞

3: 政策金利の据え置き

2017年11月、トルコの消費者物価指数(CPI)はここ近年で最高の前年比+13%を記録し、その後も10%を超える高インフレ状態が続いていました。

インフレ率の上昇などから政策金利の利上げが期待されていましたが、2017年12月に政策金利8.0%の据え置きが発表され、その後2018年5月に緊急利上げされるまで金利据え置きが続いていました。

2017年の初頭にインフレ率が上昇したときは0.5%利上げされたので、全然利上げされていないことで余計にみんなガッカリしてしまっていたのです。

トルコリラ投資について
エフ男

その後はどんどん利上げされているので、こちらはある程度は解決済みですね

4: エルドアン政権への懸念

直近での最大の原因は、エルドアン大統領の政策。アメリカと対立していて、さらにロシア寄りであることがリスクの一つになっています。

また、エルドアン大統領がトルコ中央銀行へ介入することで、中央銀行の独立性が阻害されてしまっているのです。

トルコリラトレーダー
エフ男

エルドアン大統領、ジャイアンみたいなやつですね!

トルコ中銀もエルドアン大統領に負けておらず、2018年9月の利上げでは利下げを求めるエルドアンをガン無視して政策金利24%と大幅な利上げを行いました

トルコ中央銀行は13日、政策金利引き上げを発表した。エルドアン大統領の利下げを求める発言にもかかわらず、予想以上の大幅利上げに踏み切った。通貨リラは上昇した。

(中略)

エルドアン大統領は中銀発表の2時間ほど前に、金利を引き下げるべきだと発言。それに先立ち、国内での取引での外貨利用を制限する大統領令も出していた。大統領が今年の選挙前に、金融政策への関与を強める意向を表明したことから、トルコ中銀の独立性は疑問視されてきた。

ブルーベイ・アセット・マネジメントのストラテジスト、ティム・アッシュ氏は「素晴らしい決定だ」と評価し、「トルコ人はリラを守り、市場の信頼を立て直すチャンスを自らつかみ取った」と述べた。

引用元:ブルームバーグ

トルコリラの利上げ
エフ男

トルコ中銀、完全に男前ですね…!見直しちゃいました

どこまで下がる?今後のトルコリラ/円の見通し・予想は?

2018年現在 トルコの治安は回復中

テロが頻発していたトルコですが、JATA(日本旅行業協会)の副会長 菊間潤吾氏は、2018年現在の治安について以下のように説明しています。

驚くほど普通で、昔となんら変わらない、むしろセキュリティーのレベルが向上した分、安心して旅行者がトルコ国内での旅行を楽しめる土壌が整っている

引用元:PR TIMES

トルコリラ円FXトレーダー
エフ男

へぇ〜!トルコリラ/円もそろそろ上昇してくる時期なんじゃないの?

私もそうであることを願ってやまないのですが(一応スワップ運用しているので)、実は10年ほど前の2007年頃は1トルコリラ=90円台後半を推移していたこともあるのです。

「ホンマかいな?」とお思いの方は、ぜひ先ほどの過去約20年間の為替チャートを拡大してチェックしてみてください。

それが2018年現在10円台後半を推移しているということは、まだ下げ止まらない可能性も完全には否定できない状況です。

トルコリラは天国or地獄どちらへ向かう?予想レンジは?

ただし!投資界のレジェンド野村證券は、2018年7月時点でトルコリラ/円の向こう1年間の予想レンジを「1トルコリラ=21.0~24.5円」としています。

財政・金融政策への先行き懸念から、トルコリラは7月11日に史上最安値を更新しました。2018年7月23日15時現在、トルコリラ相場は対米ドルで4.7リラ台後半、対円で23円台前半で推移しています。向こう1年間のトルコリラの対円相場レンジを1リラ=21.0~24.5円と予想します(従来予想は同23.4~25.6円)。(※無登録格付)

引用元:野村證券

今後トルコリラが急に上がり始めたときに「スワップポイントが低いFX口座しか持ってない…」というのも悔しいので、今現在はトルコリラを買う予定がなくても、あらかじめスワップポイントが高水準のFX口座を用意しておくのがおすすめです。

スワップポイント&スプレッド比較一覧表

以下、トルコリラ/円のスワップポイント&スプレッド比較一覧表です。

FX会社スワップポイントスプレッド
サクソバンク証券126円変動制
トレイダーズ証券 みんなのFX115円1.8銭
[原則固定]
トレイダーズ証券「LIGHT FX」115円1.8銭
[原則固定]
ヒロセ通商のLION FX
100円1.9銭
[原則固定]
マネーパートナーズ
(パートナーズFXnano)
100円3.8銭
[原則固定]
GMOクリック証券 FXネオ97円1.9銭
(※1)
セントラル短資FX95円変動制
FXトレード・フィナンシャル85円15〜50銭
FXプライムbyGMO
85円4.8銭
[原則固定]
外為オンライン60円6.0銭
[原則固定]
(2018年11月情報更新) ※1: 2018年11月現在、スプレッド原則固定適用外。

トルコリラ/円以外の通貨ペアについては、「スワップポイント比較表」「スプレッド比較表」のページをチェックしてみてくださいね。

厳選!トルコリラ/円でおすすめのFX会社

トルコリラ/円の取引で特におすすめなFX口座は、みんなのFXLIGHT FXサクソバンク証券の3つです。

みんなのFX・LIGHT FX

みんなのFXの評判

通貨ペア数20ペア
最小取引単位1000通貨
取引手数料無料
取引ツール★★★★☆
スプレッド★★★★☆
スワップポイント★★★★★

トルコリラ/円の取引で最もおすすめのFX口座は、トレイダーズ証券「みんなのFX」です。

トルコリラだけでなく他の高金利通貨でもスワップポイントが最高水準。

また、1000通貨単位でも取引できるので「トルコリラを少しだけ買って様子をみたい」という時にもおすすめですよ。

みんなのFXは元々トルコリラ/円のスプレッドが変動制でしたが、2018年10月1日より1.8銭
(原則固定)になりました。

トレイダーズ証券では、2018年10月末に新たにリリースされたLIGHT FXでも、みんなのFXとほぼ同スペックで取引可能です。

みんなのFXとの違いについては、「【少額取引OK】LIGHT FXの評判・みんなのFXとの違いは?」にて解説しています。

公式サイト みんなのFX公式サイト

詳細ページ トレイダーズ証券「みんなのFX」の評判は?デメリットも徹底解説!

サクソバンク証券

サクソバンク証券の評判

通貨ペア数158ペア(※1)
最小取引単位1000通貨(※2)
取引手数料無料(※3)
取引ツール★★★★☆
スプレッド★★★★★
スワップポイント★★★★☆
※1.3 アクティブトレーダーコース(プロ向け)は53通貨ペア、取引手数料あり。 ※2 トルコリラ/円は5000通貨など例外あり。

サクソバンク証券はトルコリラのスワップポイントが高いだけでなく、約定率も抜群なFX会社です。

また、サクソバンク証券は週始めは月曜午前3〜4時から取引できるので、週末に重大な経済ニュースが発表されてトルコリラが急落した場合も、他のトレーダーより早く対応することができます。

サクソバンク証券も基本的には1000通貨単位で取引可能なFX会社なのですが、トルコリラ/円は5000通貨、南アフリカランド/円は5万通貨からなど例外もあります。

公式サイト サクソバンク証券公式サイト

詳細ページ FX必勝のカギ「サクソバンク証券」の評判は?デメリットも徹底解説

その他 (FXプライムbyGMO・マネパ・ヒロセ通商)

その他、FXプライムbyGMOマネーパートナーズもトルコリラ/円のスワップポイントがそこそこ高いのですが、スプレッドが広めなのが残念なところ。

またヒロセ通商は、トルコリラ/円の取引が可能なのは午後3:00~翌午前1:00の間のみです。

スワップポイントやスプレッド、最小取引単位などを総合すると、みんなのFXLIGHT FXが最もおすすめです。

トルコリラ取引に特化したものでなく、各FX口座のメリット・デメリットを比較する場合は、「【最新版】利益に差が出る!初心者におすすめFX口座・会社比較」をご覧ください。

まとめ

トルコリラは「超」がつくほど高金利通貨ながら、変動リスクも高い外貨。

同じく高金利通貨であるメキシコペソ(MXN)南アフリカランド(ZAR)なども併せてFX取引し、リスクを分散させるのもおすすめですよ。

トルコリラ円FXトレーダー
エフ男

メキシコや南アフリカは、トルコから地理的にも離れていますし、リスク分散にちょうど良さそうですね

先ほど紹介したみんなのFXLIGHT FXサクソバンク証券FXプライムbyGMOヒロセ通商では、南アフリカランドはもちろんのことメキシコペソも高水準のスワップポイントで取り扱っています。

リスク分散に!トルコリラ以外の高金利通貨

メキシコペソ(MXN)の政策金利

高スワップのメキシコペソ

メキシコペソも近年利上げが続いており、新たにメキシコペソ/円の取り扱いを開始するFX会社も増えてきています。

↓メキシコの政策金利の推移です。

 1月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月
2018年7.257.507.507.507.507.757.757.757.757.75
2017年5.756.256.506.506.757.007.007.007.007.007.007.25
2016年3.253.753.753.753.754.254.254.254.754.755.255.75
2015年3.003.003.003.003.003.003.003.003.003.003.003.25

↓メキシコペソの特徴・見通しについてのページです。

金利上昇!メキシコペソ(MXN)の見通し&予想・FXスワップ比較
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南アフリカランド(ZAR)の政策金利

高スワップの南アフリカランド

南アフリカランドは、ここしばらく利下げ傾向が続いています。

↓南アフリカの政策金利の推移です。

 1月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月
2018年6.756.756.506.506.506.506.506.506.506.50
2017年7.007.007.007.007.007.006.756.756.756.756.756.75
2016年6.756.757.007.007.007.007.007.007.007.007.007.00
2015年5.755.755.755.755.755.756.006.006.006.006.256.25

↓南アフリカランドの特徴・見通しについて詳しく解説しています。

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ちなみにかつて豪ドルNZドルもスワップポイント運用で人気でしたが、2018年現在は米ドルの方が高金利な状態です。

「なるべく堅実にスワップポイントで稼ぎたい!」という場合は、米ドル/円での長期トレードもおすすめですよ。

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