【超高金利】トルコリラは今が狙い目?今後の為替見通しは?【2019】

金利が高いトルコリラ 為替見通し
エフ男
エフ男

トルコリラって、たまに話題になってるけど…一体どんな通貨なのかなぁ?

トルコの通貨、トルコリラ(TRY)。一般的に高金利とされているメキシコペソ南アフリカランドと比較してもダントツで高金利な通貨です。

トルコの政策金利の推移はこちら!

年\月123456789101112
201924.0024.0024.0024.0024.0024.0019.7519.7516.50
20188.008.008.008.0016.5017.7517.7517.7524.0024.0024.0024.00
20178.008.008.008.008.008.008.008.008.008.008.008.00
20167.507.507.507.507.507.507.507.507.507.508.008.00
20157.757.507.507.507.507.507.507.507.507.507.507.50
エフ男
エフ男

最近ちょこっと下がってるみたいだけど、それでも豪ドルとかNZドルとは比較にならないほど高いっすね

トルコリラはこうした金利の高さから、FXのスワップポイント運用で注目を集めています。

日本円のような低金利通貨でトルコリラをはじめとする高金利通貨を買うと、その金利差分を現金還元してくれる仕組みです。

エフ男
エフ男

こんだけの高金利通貨でスワップ貯めたら、毎日ウハウハやなぁ〜

ただし、手元に受け取れるスワップポイントはFX口座によって大きく異なります

後ほど紹介する「スワップポイント&スプレッド比較一覧表」をご覧いただくと分かりやすいのですが、トルコリラ/円の取引ではトレイダーズ証券のLIGHT FXスワップポイント最高水準&スプレッドも最狭水準でおすすめですよ。

以下、トルコリラの特徴・これまでの推移・今後の見通しまで一緒に見ていきましょう!

トルコリラ(TRY)とは?特徴は?

米ドルや豪ドルより少額で取引できる

トルコリラで必要な資金

トルコリラはスワップポイントが高いだけでなく、米ドルや豪ドルより少ない資金で取引できるのも魅力のひとつ。

上の表は、1万通貨で必要な証拠金を比較したものですが、1000通貨単位ならこの10分の1の金額で取引できます。

暴落しても利下げされてもなぜか人気

2018年8月中旬に15円台まで大暴落し史上最安値を更新したのですが、トルコリラはまだまだ人気!

暴落直後、ロイターは以下のように報じています。

[東京 14日 ロイター] – 8月の大暴落にもかかわらず、日本の個人投資家の間でトルコリラTRYJPY=Rが引き続き人気だ。主要国通貨を大きく上回る高金利が魅力だが、外国為替証拠金取引(FX)業者の積極的な営業姿勢も見逃せない。東京外為市場の対円取引高では5位に浮上。

さらに、その約1年後の2019年7月に利下げされたにもかかわらず、レートは急落どころか上昇している状況です。

25日の外国為替市場でトルコの通貨リラは上昇。中央銀行が4.25ポイントの大幅利下げに踏み切ったが、トレーダーらはリラ建て資産の高利回りに注目している。

リラは対ドルで0.5%以上上昇。利下げ発表直後は一時1%余り下落したが、反転した。

トルコ共和国の特徴・経済状況

トルコの特徴や経済状況は?

FXトレーダー エフ男
エフ男

そもそも、トルコってどんな国だったっけ?

トルコ(トルコ共和国)は、アジアとヨーロッパをまたぐ場所にある国。ブルガリア・ギリシャ・イランとも接しており、地理だけでなく文化的にもアジアとヨーロッパが入り混じっています。

↓トルコの場所は、世界地図だとこの辺りです。

トルコは工業や農業が盛んで、国民の約40%が農業に従事しています。工業分野では主に繊維や衣類を輸出。

経済面では、財政赤字の慢性化やインフレ率の高さなどから、度々経済危機を起こしています。

しかし、トルコは人口の50%以上を20代以下の若年層が占めていて、平均年齢31歳という若さなのです!こうした若者中心の人口構成が、トルコの経済成長における大きな原動力となっています。

ちなみに2019年1月31日、サッカーの香川真司選手がトルコのチーム(ベシクタシュ)に期限付き移籍を発表!

2月3日に初出場し、1分後には初ゴールを決めました。

トルコリラ投資家
エフ男

記録上は1分後で初得点ってことになってますが、実際は16秒だったみたいっすね

これまでのトルコリラ/円(TRY/JPY)の動向

リアルタイム為替チャート【5分足】

トルコリラ/円のリアルタイム為替チャート(5分足)です。この下で過去5年間・20年間の為替チャートも用意していますので、まずは今現在のレートをチェックしてみてくださいね。

トルコリラ円トレーダー
エフ男

最安値圏(15円台)は完全に脱出してますね!このまま這い上がれ、トルコリラ!

過去5年間の為替チャート【週足】

トルコリラ円過去5年間の為替チャート

【↑クリックで拡大できます】

2014年1月〜2019年7月下旬までの過去約5年間の為替チャート(週足)です。黄緑色の線で囲んでいるところが、2018年8月の暴落部分です。

さらに範囲を広げ、長期的なチャートも確認してみましょう!

過去20年間の為替チャート【月足】

TRY/JPY 約20年のチャート

【↑拡大できます】

2000年〜2019年初頭までの過去約20年間の為替チャート(月足)です。長期的に見ると、トルコリラ/円の為替レートはジワジワ下降し続けてきました。

2018年には何度か史上最安値を更新していましたが、2018年6月に利上げの影響で一旦跳ね上がり、その後8月にさらに急落して史上最安値を更新したという流れです。

トルコリラの為替レートはなぜ急落していたのか

エフ男
エフ男

長期的に見るとめっちゃ下がってるけど…なんでこんなにも下落しちゃってんの?!

トルコリラが下落していた原因は、主に以下の3点です。

  1. トルコ国内の治安悪化
  2. トルコとアメリカの関係悪化
  3. エルドアン政権への懸念

1. テロが頻発!トルコ国内の治安悪化

2015年10月の大規模なテロをきっかけにトルコ国内でテロが頻発するようになり、為替レートにも影響を与え続けきました。

しかしながら、国内でテロ対策が強化されたため、2017年5月以降は大きなテロはあまり起きていません。後述しますが、現在トルコの治安はかなり回復しています。

2. 激しい火花が飛び散る!アメリカとの関係悪化

元々トルコとアメリカの関係悪化は懸念されていましたが、近年は特に激しい火花が飛び散っています。

2017年10月には非移民ビザの発給を相互に停止し、翌11月には当時の史上最安値まで急落。

2018年8月10日には、トランプ大統領がトルコへの関税引き上げを表明したのをきっかけに15円台まで大暴落しました。

また、トランプ大統領は同じタイミングで「Our relations with Turkey are not good at this time!(私たちとトルコの関係は良くない!)」とTwitterにて呟いてます。

しかしながらその後、2018年10月12日にトルコで軟禁されていた米国人牧師が釈放され、両国の対立が和らぎました。

3. 中央銀行にも介入!エルドアン政権への懸念

直近での最大の原因は、エルドアン大統領の政策。アメリカと対立していて、さらにロシア寄りであることがリスクの一つになっています。

また、エルドアン大統領がトルコ中央銀行へ介入することで、中央銀行の独立性が阻害されてしまっているのです。

トルコリラトレーダー
エフ男

エルドアン大統領、ジャイアンみたいなやつだなぁ!

トルコ中銀もエルドアン大統領に負けておらず、2018年9月の利上げでは利下げを求めるエルドアンをガン無視して政策金利24.00%と大幅な利上げを行いました。

トルコ中央銀行は13日、政策金利引き上げを発表した。エルドアン大統領の利下げを求める発言にもかかわらず、予想以上の大幅利上げに踏み切った。通貨リラは上昇した。

トルコリラ投資家
エフ男

トルコ中銀、完全に男前ですね…!見直しちゃいました

しかしながら、その翌年の2019年7月にエルドアン大統領の圧力に屈して19.75%まで利下げしたという流れです。

トルコ中央銀行は25日開いた金融政策決定会合で、主要な政策金利の1週間物レポ金利を4.25%引き下げ、19.75%とすることを決めた。政策金利を下げるのは約3年ぶり。足元でインフレが和らぐなど緩和に転じる環境が整いつつあった。だが市場予想を超える急激な下げ幅となった背景には、景気浮揚を狙うエルドアン大統領政権の圧力がある。中銀の独立性への信頼はさらに揺らぎそうだ。

エフ男
エフ男

トルコ中銀、我々のためにもジャイアンに負けないでくれ〜!

どこまで下がる?今後のトルコリラ/円の見通し・予想

旅行者も急増!トルコの治安は回復中

テロが頻発していたトルコですが、現在は治安が回復しており、2018年には外国人旅行者数が過去最高を記録しています。

トルコ文化観光省は31日、2018年の外国人旅行者数が過去最高の3948万人に達したと発表した。通貨リラの急落や治安の安定が追い風となり、前年比21.8%増えた。観光産業は投資や消費が落ち込むトルコ経済の下支え役となっている。

トルコリラ円トレーダー
エフ男

ほほう〜!トルコリラもそろそろ上昇してくる時期なんじゃないの?

私もそうであることを願ってやまないのですが(一応スワップ運用しているので)、実は10年ほど前の2007年頃は1トルコリラ=90円台後半を推移していたこともあるのです。

「ホンマかいな?」とお思いの方は、ぜひ先ほどの過去約20年間の為替チャートを拡大してチェックしてみてください。

それが2019年現在、10円台後半〜20円台前半を推移しているということは、まだ下げ止まらない可能性も完全には否定できない状況です。

天国or地獄どちらへ向かう?予想レンジは?

投資界のレジェンド野村證券は2019年9月、トルコリラ/円の向こう1年間のレンジを以下のように予想しています。

向こう1年間のトルコリラの対円相場レンジを1トルコリラ=17.0~19.4円と予想します。

今後トルコリラが急に上がり始めたときに「スワップポイントが低いFX口座しか持ってない…」というのも悔しいので、今現在はトルコリラを買う予定がなくても、あらかじめスワップポイントが高水準のFX口座を用意しておくのがおすすめですよ。

トルコリラ/円 スワップポイント&スプレッド比較一覧表

以下、トルコリラ/円のスワップポイント&スプレッド比較一覧表です。

FX会社スワップポイントスプレッド詳細
LIGHT FX82円1.7銭
[原則固定]
詳細
みんなのFX82円1.7銭
[原則固定]
詳細
アイネット証券90円7.0銭
[原則固定]
詳細
FXプライムbyGMO
81円4.8銭~最大203.8銭詳細
LION FX
80円1.7銭
[原則固定]
詳細
外為オンライン75円6.0銭
[原則固定]
詳細
外為どっとコム73円1.7銭
[原則固定]
詳細
トライオートFX70円5.5銭詳細
GMOクリック証券64円1.7銭
[原則固定]
詳細
セントラル短資FX52円1.7銭
[原則固定]
詳細
2019年8月情報更新 スプレッドは各社例外あり。

比較表の通り、トルコリラ/円でスワップポイントとスプレッドのバランスが良いFX口座は、トレイダーズ証券のLIGHT FXです。

トルコリラでおすすめのFX会社はココだ!

LIGHT FXのキャッシュバックキャンペーン

LIGHT FXはトルコリラだけでなく、他の高金利通貨でもスワップポイントが最高水準。

1000通貨単位でも取引できるので、トルコリラの試し買いにも最適ですよ。

TRYトレーダー
エフ男

スプレッドとスワップポイントを総合すると、他社を完全にブチ抜いてますね

LIGHT FXでは現在、当サイト限定のキャンペーンを開催中のため、このタイミングで口座開設しておくとお得ですよ。

みんなのFXの評判

同じくトレイダーズ証券のみんなのFXでも、LIGHT FXとほぼ同スペックでトルコリラ取引が可能。

みんなのFXとLIGHT FXの違いについては、「LIGHT FXの評判・みんなのFXとの違いは?」を参考にしてみてくださいね。

みんなのFXは元々スプレッドがパッとしない感じだったのですが、2018年の後半あたりから他社を圧倒する勢いでどんどん好条件になってきています。

アイネット証券 ループイフダンの評判

アイネット証券もトルコリラ/円のスワップポイントがそこそこ高いのですが、スプレッドが広めなのが少し残念なところ。

ただ、スプレッドが広い分ループイフダンという自動売買が取引手数料無料で利用できるため、手放しでトルコリラ運用したい方におすすめです。

その他、ヒロセ通商はトルコリラ/円の取引が可能なのが午後3:00~翌午前1:00の間のみですので注意してくださいね。

トルコリラ取引に特化したものでなく、各FX口座のメリット・デメリットを比較する場合は、「おすすめFX会社ランキングTOP10」をご覧ください。

スワップ&スプレッド比較表に戻る↑

リスク分散に!トルコリラ以外の高金利通貨

トルコリラは「超」がつくほど高金利通貨ながら、変動リスクも高い外貨。

同じく高金利通貨であるメキシコペソ(MXN)南アフリカランド(ZAR)なども併せてFX取引し、リスクを分散させるのもおすすめですよ。

トルコリラ円トレーダー
エフ男

メキシコや南アフリカは、トルコから地理的にも離れていますし、リスク分散にちょうど良さそうですね

メキシコペソは近年利上げが続いており、新たにメキシコペソ/円の取り扱いを開始するFX会社も増えてきています。

先ほど紹介したLIGHT FXやみんなのFXでは、南アフリカランドはもちろんのことメキシコペソも高水準のスワップポイントで取り扱っています。

トルコやメキシコほどではないですが、南アフリカも高金利国です。

ちなみにかつて豪ドルNZドルもスワップポイント運用で人気でしたが、2019年現在は米ドルの方が高金利な状態です。

「なるべく堅実にスワップポイントで稼ぎたい!」という場合は、米ドル/円でのスイングトレードポジショントレードもおすすめですよ。

トルコリラ まとめ

  • トルコリラは高金利!スワップポイント運用で人気の通貨
  • トルコリラ/円は低額でトレード可能
  • スワップポイント運用では「LIGHT FX」がおすすめ

トルコリラは売り注文で為替差益を狙うのもアリなのですが、その場合スワップポイントがマイナスになってしまうので注意してくださいね。

初心者がむやみに高金利通貨でショートすると、含み損&マイナススワップのダブルで打撃を食らう可能性があります(かつての私のように)。

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