WealthNavi(ウェルスナビ)の評判・実績は?デメリットも大公開!

ウェルスナビ(WealthNavi)とは ETF
投資初心者 エフ男
エフ男

FXの他にも、初心者でも放置で簡単にできる投資方法ってないのかなぁ?

投資や資産運用をしてみたいけれど、なんだか難しそう…。そんな投資初心者の方におすすめなのがWealthNavi(ウェルスナビ)です。

WealthNaviはFXの自動売買と同じく、投資資金を入金しておけば自動で投資してくれるため、投資の知識がなくても大丈夫!銘柄を選ぶ手間もかからず簡単に資産運用が始められますよ。

以下、WealthNaviのメリット・デメリットをわかりやすく解説していきます!

WealthNavi(ウェルスナビ)とは?

ETF(上場投資信託)を自動取引

ウェルスナビ初心者
エフ男

このWealthNaviのテレビCM、最近よく見かけますね

WealthNaviは、ETF(上場投資信託)の自動売買サービスです。

ETFは投資信託と株式の良いところを組み合わせた投資方法のこと。詳しくは「ETF(上場投資信託)とは?初心者におすすめの始め方もわかりやすく解説」をご覧ください。

ETF(上場投資信託)とは?初心者におすすめの始め方もわかりやすく解説
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ETFの銘柄数は非常に多く、米国だけでも約2000銘柄あります。中にはリスクが高い銘柄もあるため、慎重な選別が必要です。

ウェルスナビの仕組み

WealthNaviでは客観的な視点で銘柄を厳選し、自動で分散投資をしてくれるため、自分で銘柄を選ぶ必要がありません。

最初に5つの質問(年齢・年収・資産額など)に答えるだけで、個別に最適なプランを診断。

診断結果をもとにポートフォリオの構築→銘柄の選定→運用→ポートフォリオの再調整(リバランス)まで自動で行ってくれるため、私たちはときどきスマホアプリで運用実績を確認するだけでOKです。

WealthNavi初心者
エフ男

自動で運用や調整までしてくれるなら、投資初心者がヘタに運用するより安心感がありますね

WealthNaviのようなサービスをロボアドバイザーというのですが、WealthNaviは同様のロボアドバイザーの中で預かり資産や運用者数がNo.1(※)です。

※ 2018年8月時点

成績・実績

ウェルスナビの運用実績

出典:WealthNavi公式サイト

WealthNaviでは柴山和久CEO自らの運用実績を公開してくれています。

上の画像は2016年1月~2018年12月の運用実績ですが、累計の投資金額409万円が463万円以上にまで増えています。

3年間で3倍に増えました!みたいなビックリ仰天な数字ではないですが、放置していてこれだけ資金が増えるって夢がありますよね。

ウェルスナビ初心者
エフ男

リアルな数字を公開してくれていて、なんだか信頼感がありますね

必要な資金・手数料

WealthNaviの最低投資金額は10万円です。毎月コツコツ投資金額を増やしていく自動積立では、月1万円から始めることもできますよ。

また、何から何まで自動で任せられるにも関わらず、WealthNaviの手数料は預かり資産の年率1%のみ。その他、売買委託手数料などは一切無料です。

ウェルスナビ初心者
エフ男

FXのスプレッドよりも、シンプルでわかりやすい仕組みですね

また、一般的な投資信託の場合はリスク分散のために色んな銘柄を組み合わせる必要があるのですが、その度に信託報酬などの費用がかかってしまいます。

一方、WealthNaviの手数料は仕組みがわかりやすいだけでなく、価格設定も良心的です。

また、長期間運用していると、運用期間や金額に応じて「長期割」として手数料を年率0.90%まで割り引いてくれるんですよ。

簡単3ステップ!WealthNaviのやり方・始め方

1. 5つの質問に回答

WealthNaviの始め方

年齢や年収、金融資産額など5つの質問に回答します。質問は全部選択式かつおおよその数字でOKなので、サクッと回答できますよ。

以前までは「毎月の積立額」も含む6項目あったのですが、2019年1月に確認したところ無くなっていました。

2. 提案されたプランを調整

WealthNaviの診断結果

選択形式の質問に答えるだけで、最適な投資金額や「どのくらいの確率でどのくらい資産が増えるか」も診断してくれます。

WealthNaviの診断結果

どんな銘柄にどのくらいの割合で投資するのか」というポートフォリオも確認可能!

リスク許容度が高いと株式の割合が高め、リスク許容度が低いと債券の割合が高めのポートフォリオに仕上がります。

こちらは市場の状況などに応じて、その後自動で調整(リバランス)してくれます。

ウェルスナビのやり方

もうちょっと少ない資金で始めたいなぁ」「たった5つの質問でオレを型にはめるんじゃねぇ!」という場合は、自分で調整することもできます。

3. 入金して運用開始

WealthNaviの入金方法

先ほど決定した投資金額を入金すれば、早速WealthNaviで資産運用が開始できます。

ウェルスナビ初心者
エフ男

本当にこれだけで資産運用が始められちゃうんですね!

入金はインターネットバンキングを利用したクイック入金のほか、WealthNaviの銀行口座(三井住友銀行)に振り込む通常入金も可能。

クイック入金なら振込手数料も無料なので、お得に入金することができます。

知っておきたいデメリット!損失のリスクもあるので要注意

デメリットというかどんな投資方法などでもそうなのですが、WealthNaviでも儲かる一方ではなく損失のリスクも伴います。

例えば10万円からスタートしたとして、株価の暴落などにより9万円ほどになってしまう可能性もあります。

ウェルスナビ初心者
エフ男

「絶対に儲かる!」なんて投資方法があったら、みんな億万長者ですもんね

株式やFXなどでもそうなのですが、投資は余剰金で取引するのが基本。

生活に最低限必要なお金までも入金してしまうのは大変危険ですので、いきなり銀行口座のお金を全額使うなんてことはしないよう気をつけてくださいね。

ただ、どんなに凄腕の投資家でも損失を出さない人はいないのと同じで、WealthNaviも短期的に見たら損失が出ていても数か月〜数年続けていくことでプラスになる可能性も大いにあります。

投資や資産運用は「トータルで勝つ」ことを意識して、多少の損失が出ても落ち着いて長期的な目線で運用していくのがおすすめですよ。

WealthNavi初心者
エフ男

まずはリスクを抑えて、10万円から始めてみようかな

【期間限定】お得!WealthNaviのキャンペーン情報

WealthNaviでは、定期的に期間限定のキャンペーンを実施しています。

特に2019年1月31日(木)までは冬のボーナス時期に合わせて、最大3万円プレゼントのキャンペーンを実施中のため、始めるなら今がチャンス!

ウェルスナビ初心者
エフ男

3万円をそのままWealthNaviの投資金額にして、さらに増やしていくのもアリですね

詳しい内容は、WealthNavi公式サイトで確認してみてくださいね。

まとめ

WealthNaviは、10万円(自動積立は月1万円)の投資金額が用意できる方には非常におすすめです。

WealthNaviのより詳しい仕組みが知りたい場合は、こちらのセミナー動画もぜひご覧ください。柴山和久CEOが直々に説明してくれています。

WealthNaviと同様、ETF(上場投資信託)の取引ができるサービスはこちらも参考にしてみてくださいね。

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