【レバレッジとは?】少額でFXができる理由!計算方法も解説

FXの資金管理方法とは? FX用語
FXトレードNewsのエフ男
エフ男

FXでよく聞く「レバレッジ」って、一体どういう意味なんだろう?

レバレッジとは、少額の資金でも多額の投資ができる仕組みのこと。FXが約4000円という少額で始められるのも、この仕組みのお陰なんですよ。

以下、レバレッジの仕組みや注意点、自分で計算する方法などについて詳しく解説していきます。

レバレッジの仕組み:最大で25倍の取引が可能!

「レバレッジ」とは、元々「てこの原理」を意味します。てこが小さな力で大きな力を生み出すように、FXでは少額でも何倍もの額が取引できるのです。

例えば、1万円の資金でも最大25倍、つまり25万円分の取引が可能!

FX会社が信用してお金を貸してくれている形のため、借金などとは異なり利子が取られることもありません。

レバレッジ最大(25倍)&1000通貨単位で始めれば、約4000円でFXが始められますよ。

FXトレーダー エフ男
エフ男

FXってレバレッジのおかげで少額から取引できるんですね!

ただし、約4000円という少額で取引できるのは、外為オンラインFXブロードネットなど一部のFX会社のみです。

一般的なFX会社では約4万円の資金が必要となってしまうので注意してくださいね。

▼少額取引できるFX会社一覧▼

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知っておきたい!レバレッジのリスク 2つ

とても魅力的な仕組みのレバレッジですが、リスクも伴います。

1. 損失額も大きくなる→借金を抱えてしまう人も

レバレッジの倍率を上げると、もし予想と逆の値動きになった場合その分損失額も大きくなります

海外のFXは200倍以上のレバレッジがかけられるのですが、一獲千金の「億り人」を目指して海外FXでハイレバレッジをかけ、多額の借金を抱えてしまう人もいます。

A男さんは、手始めにクレジットカードを利用して50万円分入金しました。運悪く初めての海外FXは惨敗……。そこで、損失を取り返そうとまたしてもクレジットカードで50万円を入金。それもうまくいかず、また50万円を入金。それもうまくいかずにまた50万円を入金と繰り返しているうちに気がつけば、200万円もの借金を抱えることに。返済はリボ払いを選択。

ちなみに、A男さんは、クレジットカードを4枚もっていたのですが、どのクレジットカードも利用限度額が50万円となっていたため、それぞれのクレジットカードで限度額の50万円ずつ入金したそうです。

結局、一発逆転を夢見て挑戦した海外FXでしたが、200万円の借金返済だけが残る結果となってしまいました……。また、毎月定額で支払えるということだけで、リボ払いを選択していたので、多額の利息返済に追われることになってしまいました。

引用元:東洋経済ONLINE

プロトレーダー並みに実績をあげている場合を除き、ハイレバレッジ目的で海外FXを始めるのはおすすめできません。

また、海外のFX業者を利用すると確定申告の方法も複雑になります。

レバレッジが低くても、国内のFXでコツコツ稼ぐのがおすすめですよ。

2. ロスカットの可能性が高くなる

少額の証拠金(FX口座に預けている資金)で高倍率のレバレッジをかけると、ロスカットされやすくなります。

ロスカットとは、一定以上の損失が発生した際にFX会社側から強制決済される仕組みのこと。

詳しくは「【ロスカットとは?】FXでの大損や破産を防ぐための大切な仕組み」をご覧ください。

レバレッジの倍率を低くしておけばロスカットはされにくくなりますが、もし少額でレバレッジを高倍率にした場合、ちょっとした損失であっても強制的に取引終了されてしまいます。

レバレッジを低くしている場合、多少損失が出ていても回復を待つことができますが、少額でレバレッジを高くしている場合はそれさえもできません。

FX初心者がレバレッジを利用する場合、倍率を1〜5倍ほどに留めておきましょう!

特に長期売買でスワップポイントを貯める場合は、1〜3倍に抑えておくのがおすすめですよ。

FXトレードNewsのエフ男
エフ男

うっかり高金利通貨にレバレッジかけまくるところでした…

ただ、ロスカット基準はFX会社によって大きく異なります

ロスカットされづらいFX会社(証拠金維持率50%未満)は、DMM FXGMOクリック証券YJFX!です。外為オンラインのコースの違い

また、外為オンラインの場合は、選択するコースによってロスカット基準が異なります。

口座開設時にロスカット基準が20% or 100%から選択できるのですが、20%の場合はロスカットされづらい代わりに損失が膨らみやすくなります。

FXトレーダー エフ男
エフ男

一概にロスカットされづらい=低リスクというわけではないんですね

自分でもできる!レバレッジの計算方法

レバレッジの設定は各FX会社によって仕組みが異なります。自動的に倍率が設定されるFX会社がほとんどですが、自分で計算して調整することも可能です。

レバレッジを自身で計算する方法は、以下の通り。

レバレッジ  取引金額(通貨のレート×取引数量) ÷ FX口座の金額

例えば、以下の条件で日本円で米ドルを買ったと仮定してみます。

  • 米ドル/円のレート…1ドル=110円
  • 取引数量…1000通貨
  • FX口座の金額…30,000円

こちらの条件を上の計算式に当てはめてみると、次のような計算になります。

取引金額(110円×1000通貨) ÷ FX口座の金額(30,000円) = レバレッジ3.6倍

つまり、FX口座に余裕を持って入金しておくことで、レバレッジの倍率を下げることができるのです。

上の計算のように、たとえ1000通貨単位の取引でも、レバレッジを3倍程度に抑えるには30,000円ほどの証拠金が必要です。

取引自体は4000〜5000円ほどあれば成立してしまうのですが、ギリギリの金額しか入金していないとすぐにマージンコールロスカットされてしまうので気をつけてくださいね。

レバレッジ1倍にすれば「低コストで外貨預金」も可能!

外貨預金は取引コストが高い

レバレッジが利用できるのはFXの利点なのですが、あえてレバレッジを利用しないことでFXの魅力をさらに引き出すこともできます。

FXでレバレッジ1倍にすれば、低コストで外貨預金代わりにすることもできるのです!

一般的な外貨預金は、取引コストがぼったくりレベルに高いためおすすめはできません。

以下、外貨預金とFXの比較表です。

 外貨預金FX
取引コスト1円0.003円(0.3銭)
取引時間営業時間内24時間
決済時間満期時 or 解約時24時間
金利(スワップ)満期時 or 解約時毎日
安全性預金保険制度の対象外信託保全あり

外貨預金とFXに違いについては、「徹底比較!外貨預金とFXの違いは?投資初心者にはどっちがおすすめ?」を参考にしてみてくださいね。

FXを外貨預金代わりにすれば、スワップポイントで毎日利益を得ることができます。

FXのスワップポイントとは?

スワップポイントとは、外国との金利差で得られる利益のこと。

詳しくは「スワップポイントとは?おすすめ通貨ペア・FX会社の比較一覧表あり」にて解説しています。

SBI FXトレード「積立FX」なら計算不要

レバレッジの計算
エフ男

めっちゃ魅力的だけど、いちいちレバレッジ計算するのめんどくさそうだなぁ…

SBI FXトレードの積立FX

そんなあなたや私には、SBI FXトレードの積立FXがおすすめ!

積立FXではレバレッジを1〜3倍に制限できるため、外貨預金と同じような仕組みでありながら低コストで取引できます。

FXトレードNewsのエフ男
エフ男

もはや外貨預金の存在自体を脅かしちゃいそうですね

ただ、SBI FXトレードは通常のFX取引に使うツールは中上級者向けのため、初心者にはちょっと使いづらいという難点があります。

積立FX以外(通常の取引)では、初心者でも使いやすいFX口座がおすすめですよ。

公式サイト SBI FXトレード

詳細ページ SBI FXトレードの詳細・評判

最大25倍から10倍へ引き下げ予定?その後の流れをまとめてみた

レバレッジ規制の歴史

日本でも以前までは100倍以上のレバレッジをかけることが可能でしたが、金融庁が「金融商品取引業等に関する内閣府令の改正」を施行。

個人のFX口座を対象に、2010年にレバレッジの最大を50倍、翌2011年には25倍までという規制がされました。

本当に規制される?今回の引き下げまでの流れ

そして今後、最大10倍までに規制される見通しとなっていました。以下は、2017年12月18日の日本経済新聞からの引用です。

金融庁は18日、店頭外国為替証拠金取引(FX)の規制を見直す目的で、有識者検討会を設置すると発表した。
年間取引規模が5000兆円程度まで拡大するなど市場や金融システムにおける存在感が高まっており、決済リスクの管理を強化する必要があると判断した。
年明けに第1回会合を開き、2018年夏ごろまでに結論を取りまとめる。
証拠金倍率(レバレッジ)を現在の25倍から10倍に引き下げる案が浮上している。
金融庁は10倍が「過去に起こった最大の相場変動にも耐えられる水準」とみている。

引用元:日本経済新聞

レバレッジを10倍に引き下げる案は、2017年12月時点で「2018年夏ごろまで」に結論が取りまとめられる見通しでした。

が、しかし!2018年5月にレバレッジは25倍で据え置かれるという報道がなされました。

金融庁は外国為替証拠金取引(FX)規制の一環で検討していた証拠金倍率(レバレッジ)を現行の25倍に据え置く方針を固めた。まずは業者任せになっているストレステストの精緻化などで決済リスクの監視を強化することを優先する。

事情に詳しい複数の関係者が非公開情報だとして匿名を条件に明らかにした。FX規制強化について検討している金融庁の有識者会議は6月中に報告書をまとめる意向。

引用元:Bloomberg

…と思いきや2018年6月12日、まさかのドンデン返しで結局業者ごとに上限が変えられることとなりました。

金融庁は12日、投機性が高い外国為替証拠金取引(FX)で元手の何倍まで取引が可能かを示す「証拠金倍率」の上限について、原則として引き下げる方向で変更することを決めた。現在は一律で最大25倍に規制されているが、事業者ごとに上限を変える。年内にも実施する。同日、店頭FX業者の決済リスクの対応に関する有識者検討会で検討結果をとりまとめた。

引用元:SankeiBiz

今後健全性が低いFX業者を対象にレバレッジが引き下げられる予定ですが、具体的な時期などは明らかになっていません。

【レバレッジとは?】まとめ

  • 少額でも最大25倍の取引ができる仕組みのこと
  • 自分で計算・調整が可能!レバレッジ=取引金額 ÷ FX口座の金額
  • 最大10倍に引き下げられる見通しだったが、結局業者ごとに上限が変えられることに

おまけ:レバレッジ以外のFX基本用語

スワップポイント

スワップポイントとは?おすすめ通貨ペア・FX会社の比較一覧表あり
FXはトレードを繰り返して為替差益を狙うイメージがありますが、それ以外にも利益をGETする方法があります。 それが、このスワップポイント!2国間の金利差調整分として得られる利益のことです。 FXでは、日本円のような低金利...

スワップポイントとは、外貨との金利差調整分として得られる利益のこと。FXは為替差益以外にも放置して金利差で稼ぐという方法があるのです!

ちなみにレバレッジをかけると、その分スワップポイントも高くなります。

参考 徹底比較!FX会社のスワップポイント一覧表【2018年最新版】

スプレッド

スプレッドとは?FXの手数料を抑えて「お得」に取引する方法
スプレッドとは、ズバリFXの実質的な取引コストのことを意味します。 エフ男 FXって取引手数料無料じゃなかったの? …と思うかもしれませんが、実際はこのスプレッドによって間接的に手数料が発生しているのです!...

スプレッドとは、FXにおける取引コストのこと。このスプレッドの幅によって、同じ内容のトレードをしても得られる利益が大きく変わってきます。

参考 コストで比較!FX会社のスプレッド一覧表【2018年最新版】