レバレッジとは何?意味・設定方法・計算方法もわかりやすく解説

FXの資金管理方法とは? 基礎知識
投資初心者
エフ男

レバレッジ」ってよく聞くけど、一体どういう意味なんだろう?

レバレッジとは、少額の資金でも多額の投資ができる仕組みのこと。FXが約4000円という少額で始められるのも、この仕組みのお陰なんですよ。

レバレッジは、元々「てこの原理」を意味します。てこが小さな力で大きな力を生み出すように、FXでは少額でも何倍もの額が取引できるのです。

例えば、1万円の資金でも最大25倍、つまり25万円分の取引が可能!

FX会社が信用してお金を貸してくれている形のため、借金などとは異なり利子が取られることもありません。

レバレッジ最大(25倍)&1000通貨単位で始めれば、約4000円で取引が始められますよ。

レバレッジ取引者
エフ男

このレバレッジのおかげで少額から取引できるんですね!

ただし、約4000円という少額で取引できるのは、外為どっとコムなど一部のFX会社のみなので注意してくださいね。

以下、レバレッジの仕組みや注意点、自分で計算する方法などについて詳しく解説していきます。

レバレッジの仕組み・計算方法

レバレッジの設定は各FX会社によって仕組みが異なります。自動的に倍率が設定されるFX会社がほとんどですが、自分で計算して調整することも可能です。

レバレッジを自身で計算する方法は、以下の通り。

レバレッジ取引金額(通貨のレート×取引数量) ÷ FX口座の金額

例えば、以下の条件で日本円で米ドルを買ったと仮定してみます。

  • 米ドル/円のレート…1ドル=110円
  • 取引数量…1000通貨
  • 口座内の金額…30,000円

こちらの条件を上の計算式に当てはめてみると、次のような計算になります。

取引金額(110円×1000通貨) ÷ FX口座の金額(30,000円) = レバレッジ3.6倍

つまり、口座に余裕を持って入金しておくことで、レバレッジの倍率を下げることができるのです。

上の計算のように、たとえ1000通貨単位の取引でも、レバレッジを3倍程度に抑えるには30,000円ほどの証拠金が必要です。

取引自体は4000〜5000円ほどあれば成立してしまうのですが、ギリギリの金額しか入金していないとすぐにロスカットされてしまうので気をつけてくださいね。

レバレッジのリスク・デメリット 2つ

とても魅力的な仕組みのレバレッジですが、リスクも伴います。

1. 損失額も大きくなる→借金を抱えてしまう人も

レバレッジの倍率を上げると、もし予想と逆の値動きになった場合その分損失額も大きくなります

海外FXは200倍以上のレバレッジがかけられるのですが、一獲千金の「億り人」を目指して海外FXでハイレバレッジをかけ、多額の借金を抱えてしまう人もいます。

A男さんは、手始めにクレジットカードを利用して50万円分入金しました。運悪く初めての海外FXは惨敗……。そこで、損失を取り返そうとまたしてもクレジットカードで50万円を入金。それもうまくいかず、また50万円を入金。それもうまくいかずにまた50万円を入金と繰り返しているうちに気がつけば、200万円もの借金を抱えることに。返済はリボ払いを選択。

【中略】

結局、一発逆転を夢見て挑戦した海外FXでしたが、200万円の借金返済だけが残る結果となってしまいました……。また、毎月定額で支払えるということだけで、リボ払いを選択していたので、多額の利息返済に追われることになってしまいました。

引用元:東洋経済ONLINE

プロトレーダー並みに実績をあげている場合を除き、ハイレバレッジ目的で海外FXを始めるのはおすすめできません。

また、海外の業者では出金できないなどのトラブルが多発しています。レバレッジが低くても、国内業者でコツコツ稼ぐのがおすすめですよ。

2. ロスカットの可能性が高くなる

少額の証拠金(FX口座に預けている資金)で高倍率のレバレッジをかけると、ロスカットされやすくなります。

レバレッジの倍率を低くしておけばロスカットされにくくなりますが、もし少額でレバレッジを高倍率にした場合、ちょっとした損失でも強制決済されてしまいます。

レバレッジを低くしていれば、多少損失が出ていても回復を待つことができますが、少額で高倍率にしている場合はそれさえもできません。

初心者がレバレッジを利用する場合、倍率を1〜5倍ほどに留めておきましょう!

特に長期売買でスワップポイントを貯める場合は、1〜3倍に抑えておくのがおすすめですよ。

レバレッジをかける人
エフ男

うっかり高金利通貨にレバレッジかけまくるところでした…

ただ、ロスカット基準はFX会社によって大きく異なります

ロスカットルール

また、外為オンラインの場合は、選択するコースによってロスカット基準が異なります。

口座開設時にロスカット基準が20% or 100%から選択できるのですが、20%の場合はロスカットされづらい代わりに損失が膨らみやすくなります。

レバレッジ利用者
エフ男

一概にロスカットされづらい=低リスクというわけではないんですね

レバレッジ1倍で「低コストな外貨預金」になる

レバレッジが利用できるのはFXの魅力ではありますが、あえてレバレッジを利用しないことでFXの魅力をさらに引き出すこともできます。

レバレッジ1倍にすれば、低コストで外貨預金代わりにすることもできるのです!

一般的な外貨預金は、取引コストがぼったくりレベルに高いためおすすめはできません。

外貨預金とFXに違いについては、「徹底比較!外貨預金とFXの違いは?投資初心者にはどっちがおすすめ?」を参考にしてみてくださいね。

FXを外貨預金代わりにすれば、スワップポイントで毎日利益を得ることができます。

レバレッジの計算する人
エフ男

めっちゃ魅力的だけど、いちいちレバレッジ計算するのめんどくさそうだなぁ…

レバレッジ1倍の仕方

そんなあなたや私には、SBI FXトレードの積立FXがおすすめ!

積立FXではレバレッジを1〜3倍に制限できるため、外貨預金と同じような仕組みでありながら低コストで取引できます。

レバレッジをかける人
エフ男

もはや外貨預金の存在自体を脅かしちゃいそうですね

ただ、SBI FXトレードは通常のFX取引に使うツールは中上級者向けのため、初心者にはちょっと使いづらいという難点があります。

積立FX以外(通常の取引)では、初心者でも使いやすいFX口座がおすすめですよ。

最大25倍から10倍へレバレッジが規制される可能性あり

規制の歴史

日本でも以前までは100倍以上のレバレッジをかけることが可能でしたが、金融庁が「金融商品取引業等に関する内閣府令の改正」を施行。

個人口座を対象に、2010年にレバレッジの最大を50倍、翌2011年には25倍までという規制がされました。

今回の引き下げまでの流れ

そして今後、最大10倍までに規制される見通しとなっていました。以下は、2017年12月18日の日本経済新聞からの引用です。

金融庁は18日、店頭外国為替証拠金取引(FX)の規制を見直す目的で、有識者検討会を設置すると発表した。

年間取引規模が5000兆円程度まで拡大するなど市場や金融システムにおける存在感が高まっており、決済リスクの管理を強化する必要があると判断した。

年明けに第1回会合を開き、2018年夏ごろまでに結論を取りまとめる。

証拠金倍率(レバレッジ)を現在の25倍から10倍に引き下げる案が浮上している。

金融庁は10倍が「過去に起こった最大の相場変動にも耐えられる水準」とみている。

引用元:日本経済新聞

レバレッジを10倍に引き下げる案は、2017年12月時点で「2018年夏ごろまで」に結論が取りまとめられる見通しでしたが、2018年5月にレバレッジは25倍で据え置かれるという報道がなされました。

金融庁は外国為替証拠金取引(FX)規制の一環で検討していた証拠金倍率(レバレッジ)を現行の25倍に据え置く方針を固めた。

まずは業者任せになっているストレステストの精緻化などで決済リスクの監視を強化することを優先する。

事情に詳しい複数の関係者が非公開情報だとして匿名を条件に明らかにした。

引用元:Bloomberg

その後は結局、2018年6月12日、まさかのドンデン返しで結局業者ごとに上限が変えられることとなりました。

金融庁は12日、投機性が高い外国為替証拠金取引(FX)で元手の何倍まで取引が可能かを示す「証拠金倍率」の上限について、原則として引き下げる方向で変更することを決めた。

現在は一律で最大25倍に規制されているが、事業者ごとに上限を変える。

引用元:SankeiBiz

今後、健全性が低い業者を対象にレバレッジが引き下げられる予定ですが、具体的な時期などは明らかになっていません。

レバレッジ まとめ

  • 少額でも最大25倍の取引ができる仕組みのこと
  • 自分で計算・調整が可能!レバレッジ=取引金額 ÷ FX口座の金額
  • 最大10倍に引き下げられる見通しだったが、結局業者ごとに上限が変えられることに

おまけ:レバレッジ以外の基本用語

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