キャピタルゲインとかインカムゲインって、一体なんなの？同僚がドヤ顔で投資の話をしてたんだけど、思わず知ったかぶりしちゃったよ
もう知ったかぶりしなくても大丈夫！キャピタルゲインとインカムゲインの意味はもちろんのこと、おすすめの稼ぎ方までわかりやすく解説します。
キャピタルゲインとインカムゲインの違い
「キャピタルゲイン」の意味
キャピタルゲインとは、保有中の資産を売買することによって得られる差益のこと。
例えば、5万円で買った家電がメルカリなどで6万円で売れた場合、差額の1万円がキャピタルゲインになります。
反対に5万円で買った家電が4万円でしか売れず損失が出た場合は、キャピタルゲインに対してキャピタルロスといいます。
「インカムゲイン」の意味
インカムゲインとは、保有中の資産で得られる利益のこと。
例えば、マンションのオーナーは部屋を賃貸することにより家賃収入が得られますが、これがインカムゲインに当たります。
また、私たちが銀行に預金して得られる利息もインカムゲインに該当します。
キャピタルゲインは単発での利益の意味合いが強いですが、インカムゲインでは資産を保有し続けてい間は継続的な利益が期待できます。
キャピタルゲインに比べ、インカムゲインは不労所得っぽくて憧れちゃいますね
キャピタルゲインとインカムゲインを両方GET！おすすめの投資方法
キャピタルゲインとインカムゲインを両方GETする方法ないかなぁ〜？
そんなうまい話、あるわけないか…キャピタルゲインならまだしも、インカムゲインは高所得者しか無理な気がするなぁ…
安心してください、ここにありますよ。うまく投資をすることで、キャピタルゲインとインカムゲインを両方得ることも可能です。
キャピタルゲインとインカムゲインを両取りするのにおすすめな投資方法を3つ紹介します。
FX(外国為替証拠金取引)
FX(外国為替証拠金取引)では、為替差益でキャピタルゲイン、スワップポイントでインカムゲインが得られます。
FXとは外貨に両替して利益を狙う投資方法です。
例えば、同じ米ドル(アメリカの通貨)でも、1ドル＝110円のときもあれば1ドル＝115円のときもありますよね。
もし1ドル＝110円のときに米ドルに両替をして、その後1ドル＝115円のときに両替しなおせば、それだけで5円のキャピタルゲインが得られます。
もしこのとき1万ドル両替していたら、5万円のキャピタルゲインになるというわけです！
またFXでは、それ以外にもインカムゲインを稼ぐ方法もあります。
それがこのスワップポイントという仕組み。外貨との金利差によって得られる利益のことです。
日本の政策金利は0.10%と激低く、銀行の預金しても利子は雀の涙ほどしか貯まりません。
↓日本の政策金利です。
| 1月 | 2月 | 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | 8月 | 9月 | 10月 | 11月 | 12月 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2019年 | ||||||||||||
| 2018年 | 0.10 | 0.10 | 0.10 | 0.10 | 0.10 | 0.10 | 0.10 | 0.10 | 0.10 | 0.10 | 0.10 | 0.10 |
| 2017年 | 0.10 | 0.10 | 0.10 | 0.10 | 0.10 | 0.10 | 0.10 | 0.10 | 0.10 | 0.10 | 0.10 | 0.10 |
| 2016年 | 0.10 | 0.10 | 0.10 | 0.10 | 0.10 | 0.10 | 0.10 | 0.10 | 0.10 | 0.10 | 0.10 | 0.10 |
| 2015年 | 0.10 | 0.10 | 0.10 | 0.10 | 0.10 | 0.10 | 0.10 | 0.10 | 0.10 | 0.10 | 0.10 | 0.10 |
しかし、世界は広い！日本とは比較にならないほど高金利な国も存在するのです。
例えば、トルコの政策金利はなんと24.00%！まさにケタ違いです。というか、2ケタも違います。
↓トルコの政策金利です。
| 1月 | 2月 | 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | 8月 | 9月 | 10月 | 11月 | 12月 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2019年 | 24.00 | |||||||||||
| 2018年 | 8.00 | 8.00 | 8.00 | 8.00 | 16.50 | 17.75 | 17.75 | 17.75 | 24.00 | 24.00 | 24.00 | 24.00 |
| 2017年 | 8.00 | 8.00 | 8.00 | 8.00 | 8.00 | 8.00 | 8.00 | 8.00 | 8.00 | 8.00 | 8.00 | 8.00 |
| 2016年 | 7.50 | 7.50 | 7.50 | 7.50 | 7.50 | 7.50 | 7.50 | 7.50 | 7.50 | 7.50 | 8.00 | 8.00 |
| 2015年 | 7.75 | 7.50 | 7.50 | 7.50 | 7.50 | 7.50 | 7.50 | 7.50 | 7.50 | 7.50 | 7.50 | 7.50 |
トルコの通貨トルコリラ(TRY)との年間での利回りの差は、以下の通り。
FXでは日本円をトルコリラのような高金利通貨に両替しておくことで、金利差の調整分を現金で付与してくれるのです！
FXは忙しく取引を繰り返すイメージがあるかもしれませんが、スワップポイントによるインカムゲインを目的とし、数年単位で放置し続ける方も珍しくはありません。
スワップポイントの詳細については、「スワップポイントとは？おすすめ通貨ペア・FX会社の比較一覧表あり」を参考にしてみてくださいね。
さらにFXには自動売買という必勝法も存在します。システムトレードとも呼ばれており、あらかじめ用意されたプログラム通りに自動取引してくれるのです！
自動売買は、私たちが寝ているときも仕事しているときも、最適なタイミングで取引してくれるため、基本的に放置でキャピタルゲイン(為替差益)とインカムゲイン(スワップポイント)の両取りが可能。
詳しくは「FXの自動売買は初心者でも儲かる？メリット・デメリットは？」をご覧ください。
▼FXの詳細はこちら▼
株式
FXと同じく、株式投資でもキャピタルゲインとインカムゲインの両取りが可能。
安いときに買って高くなったら売ることで、キャピタルゲインが得られる…というのはFXと同じなのですが、大きく異なるのはインカムゲインの方です。
株式投資ではスワップポイントではなく、配当金や株主優待という形でインカムゲインが得られます。
配当金とは、企業が利益を得たときに出資者である株主にその利益を還元するお金のこと。金額は業績によって変わるため、業績が悪い場合は0円ということもあります。
株主優待とは企業から株主へのプレゼントのようなもので、企業によって多種多様。割引券やQUOカードなどがもらえるケースが多いです。
日本の株式市場は株主優待が充実しており、中には配当金や株主優待で生活する方もいます。
▼株式の詳細はこちら▼
ETF(上場投資信託)
ETF(上場投資信託)とは、投資信託と株式投資の良いところを組み合わせた投資方法。手軽にさまざまな金融資産に投資できます。
投資対象は、株式、債権、不動産、金、天然ガスなど多種多様。直接投資するのは大変な金融資産でも、ETFなら低コストで分散投資が可能です。
投資信託は1日に何度も取引できないため主にインカムゲインで稼ぐことになりますが、ETFなら株式のようにいつでも売買できるためより手軽にキャピタルゲインも得られます。
▼ETFの詳細はこちら▼
おすすめしない投資・資産運用方法
外貨預金
外貨預金でも利息でインカムゲインが得られますが、手数料が非常に割高なためおすすめはできません。
外貨を扱うというのはFXと同じなのですが、条件はかなり異なります。
| 外貨預金 | FX | |
|---|---|---|
| 取引コスト | 1円 | 0.003円(0.3銭) |
| 取引時間 | 営業時間内 | 24時間 |
| 決済時間 | 満期時 or 解約時 | 24時間 |
| 金利(スワップ) | 満期時 or 解約時 | 毎日 |
| 安全性 | 預金保険制度の対象外 | 信託保全あり |
外貨預金は基本的に満期時もしくは解約時しか決済できないため、為替差益によるキャピタルゲインも得づらいです。
▼外貨預金の詳細はこちら▼
キャピタルゲイン・インカムゲイン まとめ
- キャピタルゲイン…保有中の資産を売買して得られる差益
- インカムゲイン…保有中の資産で得られる利益
キャピタルゲインとインカムゲインを両取りするなら、FXが特におすすめです。
初心者におすすめの始め方などは、「FX(エフエックス)とは？やり方は？リスクやデメリットも徹底解説」を参考にしてみてくださいね。
